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工行秦皇岛西港支行成功堵截假存单案件
2018-04-10

2018年4月8日上午11时许,客户祁某持本人身份证及两张存单,存款金额20万元、107万元的三年期存单,到工行秦皇岛西港支行办理转存手续。柜员接到存单后发现该存单纸张平滑无凹凸感,绿色色调有差异,立即引起警觉,经现场主管审核,对两张存单进行查询和真伪比对,确定为假存单。网点立即启动应急预案,一方面由柜员以办理业务为由拖延时间等候援助;另一方面由现场主管立即向相关领导和业务主管部门进行汇报情况,并拨打110报警;110出警人员到场后,对事件进行了询问,随后将持有假存单的客户带走开展进一步调查。

经核查发现该存单的异常情况:一是存单字体不像机打,疑似复印。二是客户提供定期存单纸质、颜色与该行专用定期存单存在本质不同。三是使用票据鉴别仪鉴别无荧光反应、无水印差距极大。四是经联机查询两张存单已于2017年10月22日由代理人马某持存单及两人身份证转入到马某卡内。本案例中,该网点得益于日常对员工的案防教育,使员工的案防意识和案防应急能力得到提高,促使网点人员在确认假存单后能够沉着冷静,各岗位各司其职地积极稳住前来办理业务的人,及时报警。

加强对网点员工的业务培训和案防教育,提高员工风险防范意识,不断提高员工综合业务素质和防范意识,增强应变能力,时刻绷紧案防这根弦,做到警钟长鸣,严防各种外部欺诈事件,有效保障了资金安全。(丁良)

分类:财经
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