面对非法集资活动对社会的严重危害，工行秦皇岛分行积极履行社会责任，担当大行义务，认真开展非法集资风险排查整治活动。通过社会集中宣传活动，发放各种防范非法集资宣传单3000余份，解答市民咨询近百人次，突显了社会责任与担当。

一、强化宣传。针对非法集资利用高利诱惑对人们思想的蒙蔽，该行充分利用自身点多面广，接触客户群体多、宣传手段多的特点，采取走出去、迎进来的方式，广泛利用社会集中宣传，营业场所张贴宣传标语、大屏幕字幕讲解、电子渠道向客户推送防非信息等方式，向社会公众开展金融消费安全宣传，提升公众对非法集资活动的识别与防范能力。

二、强化监测。针对非法集资活动手法多，隐蔽性强，非法集资活动混淆于正常金融活动的特点，该行结合自身工作特点，依托自身业务系统，持续强化做好非法集资风险监测工作。如：该行依托“业务运营风险管理系统”筛选、监测非法集资可疑交易数据，通过NOTES下发可疑交易核查数据和信息进行非现场核查和监测分析；依托非现场监测系统、反洗钱监测系统及时向人民银行反洗钱中心和政法部门报送可疑报告及涉嫌非法集资信息等。

三、强化排查。针对非法集资诱惑性强、参众度广的特点，该行强化开展非法集资排查活动，排查活动重点围绕自身员工是否涉足非法集资活动、自身机构是否为非法集资提供服务或便利、外部非法集资传染风险等展开。运用条线业务排查、员工异常行为排查、关注客户投诉、关注相关舆情信息、客户回访、员工家庭走访、模型监测与核查、通过融安e信平台查询相关信息、营业场所现场核查等多种方式和手段进行，确保通过排查，看好自己的门、管好自己的人、带动身边的人。

在非法集资风险排查整治活动中，该行营业网点劝堵多笔群众受高利诱惑到营业网点参与非法集资汇款的事件，为群众挽回经济损失。（秦志雄）